UIF y Condusef fortalecen colaboración para combatir operaciones ilícitas

La Unidad de Inteligencia Financiera y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros firmaron un convenio de colaboración con el propósito de reforzar el intercambio de información, mejorar la coordinación institucional y fortalecer las acciones para prevenir, detectar e investigar operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros.

Mediante un comunicado conjunto, ambas instituciones informaron que el acuerdo permitirá ampliar sus capacidades a través de mecanismos permanentes de comunicación, acciones de capacitación y colaboración técnica, así como el intercambio de información conforme a lo establecido en el marco jurídico vigente.

Las dependencias señalaron que estas medidas contribuirán a prevenir el uso indebido del sistema financiero y fortalecer los mecanismos de inteligencia financiera en el país.

“El convenio permitirá a la Condusef y a la UIF aprovechar información y productos de inteligencia dentro del ámbito de sus respectivas atribuciones, bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad, fortaleciendo así las acciones del Estado mexicano para proteger a las personas usuarias de servicios financieros y preservar la integridad del sistema financiero”, se precisó.

El convenio también permitirá que la UIF cuente con mayores elementos para identificar posibles esquemas relacionados con delitos financieros, como el uso de cuentas para recibir o dispersar recursos de origen ilícito.

Las autoridades enfatizaron que el acuerdo no implica el acceso a información confidencial de los usuarios.

“Es importante señalar que el convenio no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria de usuarios o datos sensibles, sino información que, conforme al marco legal aplicable, contribuya al cumplimiento de las funciones de ambas instituciones”, aclararon.

Como parte del anuncio, la Condusef informó que entre enero y junio de 2026 se registraron 43 mil 871 reclamaciones por posibles fraudes, cifra que representa un incremento de 16.7% en comparación con el mismo periodo del año anterior.

Del total de casos reportados, 27 mil 721 correspondieron a posibles fraudes tradicionales, lo que significó un aumento de 19.5%, mientras que 14 mil 627 estuvieron relacionados con posibles fraudes virtuales, con un crecimiento de 14.2%.

La información derivada de estos reportes permitirá identificar tendencias, modalidades de operación, sectores con mayor incidencia y zonas geográficas de riesgo para fortalecer las estrategias institucionales.

Finalmente, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público reiteró que, a través de la UIF y la Condusef, continuará fortaleciendo la coordinación entre las instituciones del sistema financiero mexicano.

“La Secretaría de Hacienda, a través de la UIF y Condusef, refrenda su compromiso de fortalecer la coordinación entre las instituciones que integran el sistema financiero mexicano, en apego al marco jurídico vigente y a los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI), con el objetivo de prevenir el uso indebido del sistema financiero y contribuir al combate efectivo de las operaciones con recursos de procedencia ilícita y sus delitos relacionados”, concluyó.